Nazywam się Mateusz Surowiec i jestem twórcą Portfelologii. Od 2020 roku rozwijam wiedzę o oszczędzaniu i inwestowaniu długoterminowym.
Moja droga do finansów
Nie zaczynałem jako zawodowy finansista. Podobnie jak wiele osób uczyłem się na własne potrzeby: jak uporządkować budżet, stworzyć rezerwę finansową, oceniać ryzyko i nie podejmować decyzji pod wpływem chwilowych emocji. Z czasem zainteresowanie przerodziło się w regularne czytanie dokumentów, porównywanie różnych rozwiązań i sprawdzanie, jak poszczególne decyzje mogą wpływać na finanse w perspektywie wielu lat.
Szczególnie interesuje mnie długoterminowe oszczędzanie i inwestowanie z wykorzystaniem rozwiązań pozwalających korzystać z preferencji podatkowych. Dużo uwagi poświęcam kontom IKE i IKZE – ich zasadom, korzyściom, ograniczeniom oraz konsekwencjom wcześniejszej wypłaty środków. Zależy mi przede wszystkim na tym, aby pokazywać, jak działają i w jakich sytuacjach warto dokładniej je przeanalizować.
Dlaczego tworzę Portfelologię?
Chcę zachęcić jak najwięcej osób do świadomego oszczędzania i poznawania podstaw inwestowania, ale bez tworzenia wrażenia, że finanse są proste w każdej sytuacji albo że istnieje jedno rozwiązanie odpowiednie dla wszystkich. Portfelologia ma ułatwiać pierwszy krok: wyjaśniać pojęcia, pokazywać koszty i ryzyko oraz pomagać w przygotowaniu własnego planu.
Publikuję przede wszystkim z myślą o osobach początkujących. Zależy mi na tym, aby czytelnik po lekturze lepiej rozumiał dany temat, potrafił zadawać właściwe pytania i wiedział, gdzie sprawdzić informacje przed podjęciem decyzji.
Jak pracuję nad materiałami?
Narzędzia oparte na sztucznej inteligencji mogą wspierać mnie w researchu, porządkowaniu informacji, tworzeniu struktury i redakcji tekstu. Nie traktuję jednak odpowiedzi AI jako samodzielnego źródła ani ostatecznej weryfikacji informacji.
Przed publikacją sprawdzam kluczowe dane w źródłach pierwotnych i oficjalnych, takich jak akty prawne, strony instytucji publicznych, dokumenty produktowe, regulaminy, tabele opłat oraz komunikaty podmiotów, których dotyczy materiał. Jeżeli temat może szybko się zmieniać, zwracam uwagę na datę informacji i aktualizuję treść po istotnych zmianach.
Moje podejście
- najpierw bezpieczeństwo finansowe, później podejmowanie ryzyka;
- regularność zamiast pogoni za idealnym momentem;
- długi termin zamiast obietnic szybkiego wyniku;
- uwzględnianie kosztów, podatków i niekorzystnych scenariuszy;
- prosty język bez ukrywania ograniczeń danego rozwiązania;
- samodzielna decyzja czytelnika zamiast gotowych sygnałów inwestycyjnych.
Transparentność
Nie przedstawiam się jako doradca inwestycyjny, podatkowy ani finansowy. Portfelologia jest projektem edukacyjnym opartym na moim doświadczeniu, samodzielnie rozwijanej wiedzy i pracy ze źródłami.
Publikowane materiały nie stanowią indywidualnej rekomendacji inwestycyjnej, podatkowej ani prawnej. Przed podjęciem decyzji warto samodzielnie sprawdzić aktualne warunki, a w sprawach wymagających profesjonalnej oceny skonsultować się z odpowiednio uprawnionym specjalistą.
Kontakt
Uwagi, propozycje tematów i informacje o błędach możesz przesłać na adres kontakt@portfelologia.pl. Znajdziesz mnie również na LinkedInie.